海南銀行股權(quán)變更一事出現(xiàn)變局。日前，海南銀保監(jiān)局公布了關(guān)于海南銀行股權(quán)變更的批復(fù)，稱中國鐵路投資有限公司（下稱“中國鐵投”）不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》第十二條的規(guī)定條件，決定不予核準海南銀行股權(quán)變更的申請。

事實上，近年來金融機構(gòu)股權(quán)變更被監(jiān)管部門否決的情況并不多見。有分析稱，根據(jù)監(jiān)管出具的理由，海南銀行此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓被否或是受中國鐵投去年經(jīng)營業(yè)績出現(xiàn)虧損的影響。數(shù)據(jù)顯示，截至去年末，中國鐵投凈利潤為-18.84元，是近3年來首現(xiàn)負利潤。

被否之后，12月16日，海馬汽車（000572.SZ）也發(fā)布了相關(guān)公告，稱近日公司獲悉，相關(guān)交易事項未獲得中國銀行保險監(jiān)督管理委員會海南監(jiān)管局核準。自公司控股子公司持有海南銀行股權(quán)以來，海南銀行資產(chǎn)、收入及股東回報率逐年穩(wěn)步增長。上述交易事項未獲核準，不會對公司經(jīng)營造成重大影響。

股權(quán)轉(zhuǎn)讓罕見被否

第一財經(jīng)記者了解到，上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項源于今年2月6日。當(dāng)時海馬汽車發(fā)布了轉(zhuǎn)讓海南銀行部分股權(quán)的公告，稱為進一步聚焦汽車主業(yè)、優(yōu)化資源配置，其控股子公司海馬財務(wù)擬向中國鐵投出售其持有的海南銀行7%股權(quán)。

此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓價格為3.297億元，若交易順利完成，中國鐵投持股比例將由原來的12%增至19%，與海南省農(nóng)墾投資控股集團有限公司（下稱“海南省農(nóng)墾投資”）并列為第一大股東。

（圖片來源：海南銀行2020年年報）

如今，這一轉(zhuǎn)讓遭到了監(jiān)管部門的否決。海南銀保監(jiān)局12月5日開具的批復(fù)顯示，經(jīng)審核，中國鐵投不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》第十二條的規(guī)定條件，決定不予核準海南銀行股權(quán)變更的申請。但該批復(fù)并沒有明確指出中國鐵投不符合的具體原因。

從上述辦法的第十二條規(guī)定分析，要求境內(nèi)非金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)滿足十項條件，主要包括具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；財務(wù)狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的30%（合并會計報表口徑）；權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會計報表口徑），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外，等等。

而根據(jù)中國鐵投的債券募集說明書，由于2020年鐵路運輸受疫情沖擊較大，該板塊收入及營業(yè)毛利率大幅下滑，加之財務(wù)費用增長較多，去年公司凈利潤由正轉(zhuǎn)負，出現(xiàn)凈虧損18.84億元，較2019年末同比大幅下滑115%左右。由此來看，中國鐵投并不符合“最近3個會計年度連續(xù)盈利”這一要求。

企查查顯示，中國鐵投成立于1982年，由中國國家鐵路集團有限公司100%控股，主要承擔(dān)國鐵集團授權(quán)范圍內(nèi)的國有資本運作和資產(chǎn)管理、鐵路資產(chǎn)資源開發(fā)及金融保險服務(wù)等職能。

事實上，早在去年5月，中國鐵投就曾與海南銀行簽署了《戰(zhàn)略合作框架協(xié)議》，擬入股海南銀行并建立全方位戰(zhàn)略合作關(guān)系，雙方將在鐵路資本運作、客貨運電子支付服務(wù)、保險和供應(yīng)鏈金融服務(wù)、租賃業(yè)務(wù)合作、理財及現(xiàn)金管理服務(wù)、直接融資服務(wù)、“走出去”金融服務(wù)等方面展開合作。

隨后在2020年6月，經(jīng)海南銀保監(jiān)局批準，上海華信國際集團將其持有的海南銀行3.6億股股權(quán)轉(zhuǎn)讓給了中國鐵投。轉(zhuǎn)讓后，中國鐵投持有海南銀行3.6億股股份，占總股本的12%，上海華信不再持有該行股份。自此，中國鐵投與海馬財務(wù)并列為該行第二大股東。

而隨著此次股權(quán)變更被否，中國鐵投晉升為海南銀行“第一大股東”被迫“擱淺”了。

另外，海馬汽車在此次申請被否后，也于12月16日發(fā)布了相關(guān)公告，稱近日公司獲悉，相關(guān)交易事項未獲得中國銀行保險監(jiān)督管理委員會海南監(jiān)管局核準。“自公司控股子公司持有海南銀行股權(quán)以來，海南銀行資產(chǎn)、收入及股東回報率逐年穩(wěn)步增長。上述交易事項未獲核準，不會對公司經(jīng)營造成重大影響。公司將持續(xù)關(guān)注、支持海南銀行發(fā)展。敬請廣大投資者注意投資風(fēng)險。”

海南銀行股權(quán)頻現(xiàn)變動

除了此次股權(quán)轉(zhuǎn)讓外，今年9月，海南銀行也曾進行了一次重要的股權(quán)變更。

9月17日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站《關(guān)于海南銀行股份有限公司股權(quán)變更的批復(fù)》顯示，同意海南省農(nóng)墾投資受讓海航國際旅游島開發(fā)建設(shè)（集團）有限公司持有海南銀行的2.7億股股份。

受讓后，海南省農(nóng)墾投資將持有海南銀行5.7億股股份，占總股本的19%，一躍成為第一大股東，而海南省農(nóng)墾投資的實際控制人為海南省國資委；與此同時，海航國際旅游島開發(fā)建設(shè)（集團）有限公司則不再持有海南銀行股份，這意味著，海航系退出了海南銀行前十大股東之列。

據(jù)海南銀行官網(wǎng)信息，海南銀行是海南唯一的省級法人商業(yè)銀行。該行注冊資本30億元人民幣，由海南鹿回頭旅業(yè)投資有限公司（海南省發(fā)展控股有限公司全資子公司）作為主發(fā)起人，交通銀行作為戰(zhàn)略投資者，12家股東共計出資40.8億元發(fā)起設(shè)立。

該行2020年年報顯示，截至2020年末，海南銀行的資產(chǎn)總額為730.85億元，較年初增長36.26%；一般性存款余額459.84億元，較年初增長45.47%；各項貸款余額314.57億元，較年初增長43.96%。

盈利能力方面，截至2020年末，海南銀行2020年全年營業(yè)收入為12.63億元，同比增長33.57%；凈利潤為3.85億元，同比增長79.63%。資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至去年末，不良貸款率為1.29%，低于全省平均水平，撥備覆蓋率283.67%。

值得注意的是，今年年初，海南銀行行長朱德鐳升任董事長，成為該行第二任董事長，但此后該行行長一直空缺。朱德鐳在今年6月召開的2020年度股東大會上曾提及海南銀行的上市計劃，稱將積極把握海南自貿(mào)港發(fā)展機遇，希望在增資擴股、上市融資等工作中得到各股東單位一如既往的支持。